Step 4 - Know your Business

O processo de KYB (Know Your Business) é uma etapa essencial no fluxo de ativação de clientes na Dotted. Ele tem como objetivo garantir a conformidade regulatória e realizar a devida verificação da identidade e capacidade financeira da empresa que passará a operar com faturas da AWS sob gestão da Dotted, em parceria com o distribuidor.

Por que o KYB é necessário?

Ao aderir à Dotted como parceira para otimização e gestão do consumo em nuvem, o cliente opta por transferir o faturamento da AWS para a estrutura da Dotted/Distribuidor. Isso significa que a responsabilidade financeira passa a ser assumida por essas entidades, que repassam as cobranças ao cliente final em reais, via nota fiscal.

Para isso, tanto a Dotted quanto o Distribuidor precisam realizar uma análise de crédito da empresa contratante. Essa análise é obrigatória, uma vez que implica em exposição financeira por parte da distribuidora, que pagará as faturas da AWS antecipadamente e precisará garantir que o cliente possui capacidade de honrar os pagamentos.

O que é verificado no KYB?

Durante esse processo, são solicitadas informações básicas e documentações que permitam validar a existência legal e a saúde financeira da empresa, como:

• Número do CNPJ (ou EIN, para empresas fora do Brasil);

• Razão social e endereço completo;

• Representantes legais e documentação societária (se necessário);

• Comprovação de faturamento ou score de crédito.

Essas informações são processadas com segurança e confidencialidade, respeitando as normas de proteção de dados. Obs.: Em alguns casos pode ser necessário solicitar informações adicionais para complementar a análise de crédito (ex.: DRE, balanço, etc).

O que acontece após o KYB?

Após a conclusão da verificação:

• Se aprovado, o cliente poderá prosseguir com o onboarding completo na plataforma da Dotted, ativando sua organização, e iniciando o uso dos benefícios como otimização de custos, repasse via nota fiscal brasileira, dashboard financeiro unificado e suporte especializado;

• Se houver alguma pendência ou reprovação, a equipe de suporte da Dotted entrará em contato com orientações específicas.